В первом полугодии в Новосибирской области сотрудниками Банка России выявлено 15 нелегальных участников финансового рынка. Среди них – теневые кредиторы, микрокредитные компании, ломбарды и финансовые пирамиды.

Три финансовые пирамиды были обнаружены в Новосибирской области. Их организаторы использовали различные схемы. В одном случае мошенник собирал с односельчан деньги для инвестирования. Две организации — интернет-проект и псевдоинвестиционная компания — предлагали вложить деньги в сверхдоходные активы.

«Эти организации объединяет одно — все они привлекают деньги людей под предлогом инвестирования в различные проекты. При этом в их деятельности легко заметить признаки финансовой пирамиды. Во-первых, организаторы гарантируют высокий доход без всякого риска. Во-вторых, компании работают на принципах сетевого маркетинга, когда доход участников формируется за счет денег вновь привлекаемых людей. И в-третьих, у них отсутствует разрешение регулятора на работу на финансовом рынке», – рассказал Артур Музяев, заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России.

Шесть организаций незаконно использовали в своем наименовании слово «ломбард» и выдавали займы. 

«Ломбард обязан заключить с клиентом договор потребительского займа и выдать залоговый билет. Если вам предлагают другие виды договоров — купли-продажи, хранения, комиссии — это повод заподозрить нелегала. Проверьте, что в договоре указана именно та организация, в которую вы обратились. В названии обязательно должно присутствовать слово «ломбард». Настоящие ломбарды находятся в реестре Банка России, их можно найти через кнопку «Проверить финансовую организацию» на главной странице сайта cbr.ru», – пояснил Артур Музяев.

Всего в Сибири в 2022 году уже выявлен 81 нелегальный участник финансового рынка.