Дело против 40-летней Натальи Сусловой и 33-летней Олеси Лазаренко было возбуждено в апреле 2012 года – по факту «хищения денежных средств граждан, являющихся пайщиками КПКГ «Эдельвейс», путем обмана». Расследование длилось больше года, недавно прокурором было подписано обвинительное заключение, и материалы отправились в Центральный районный суд. Женщины обвиняются в том, что с февраля 2007 года по декабрь 2009 похитили 15 154 418 рублей у пайщиков «Эдельвейса».
Сам кооператив был создан вполне законно – для совместного сбережения личных денежных средств его членов, взаимного кредитования и оказания финансовой взаимопомощи. Офис находился на улице Свердлова, 27а, а директором работала та самая Суслова.
«В СМИ были размещены рекламные объявления, в которых предлагалось всем желающим получить дополнительный доход от своих накоплений путем передачи денежных средств в КПКГ «Эдельвейс» в качестве вкладов под высокие проценты компенсации, начисляемые на сумму вклада (от 34% до 40% годовых). Это значительно превышало размер процентных ставок по депозитным вкладам, предлагаемых банками. В период деятельности кооператива, с февраля 2007 года по ноябрь 2009 года, Суслова Н.В. желающая привлечь в КПКГ «Эдельвейс» новых вкладчиков, неоднократно проводила рекламные акции с предложением выгодных, но заведомо невыполнимых условий размещения денежных средств в кооперативе», – рассказали в главном управлении МВД по Новосибирской области.
По данным следователей, руководители кредитного кооператива, «вводя в заблуждение граждан, убеждали их в существовании резервного фонда», который должен был защитить вклады. Однако такой существовал только на бумаге, деньги в него не отчислялись.
«Под предлогом осуществления деятельности кредитного потребительского кооператива, Суслова предложила своей родной сестре Лазаренко О.В., работавшей в КПКГ менеджером по займам и вкладам, совместно совершать хищения денежных средств, поступивших от граждан, используя служебное положение. Лазаренко, имея высшее экономическое образование, дополнительно выполняла в кооперативе работу бухгалтера. Однако для составления налоговых отчетов они приглашали специалиста по трудовому соглашению, которая согласно заключенному договору, формировала и предоставляла в ИФНС отчетность о доходах КПКГ «Эдельвейс» по общей системе налогообложения. Информацию для отчета получала от Сусловой и Лазаренко, которые предоставляли ей заведомо ложные документы и сведения о платежеспособности кооператива.
Для создания видимости законной деятельности КПКГ «Эдельвейс» они предоставили от имени КПКГ денежные займы нескольким пайщикам по явно завышенной процентной ставке – от 40% до 60%», – говорится в сообщении регионального главка МВД.
Все происходило по схеме финансовой пирамиды. Проценты одним вкладчикам выплачивались за счет поступлений от других. «Суслова рассчитывала на приобретение доверия граждан, а с ним и вступления новых вкладчиков в члены кооператива. И не ошиблась. Информация быстро «ушла в народ», граждане, желающие приумножить капитал, стали приходить и заключать договоры. Минимальный вклад составил 1000 рублей, максимальный – 3 000 000 рублей. К 2009 году пайщиками данного кооператива стали 90 вкладчиков», – рассказали в полиции.
Когда у людей истекал срок договора с кооперативом, и они требовали вернуть им вклад, Суслова убеждала продлить соглашение на более выгодных условиях. Однако действительности и не планировала возвращать денежные средства, уверили правоохранители.
«Гражданам, настаивающим на возврате вкладов или «процентов» по ним, Суслова осуществляла выплаты от имени КПКГ «Эдельвейс» за счет денежных средств, внесенных вкладчиками, создавая тем самым видимость надежной и платежеспособной организации, – рассказали в главном управлении МВД по региону. – Постепенно руководство кооператива стало отказывать пайщикам в выплате компенсаций и возврате денежных средств, в связи с чем, в полицию стали обращаться вкладчики КПКГ «Эдельвейс» с заявлением о хищении их сбережений».
