ЦБ в своих методических рекомендациях дал советы, как нужно действовать, если ваш счет заблокировали в связи с применением антиотмывочного законодательства, а банк отказывается разблокировать ваш счет.

Появляется все больше случаев, когда счета граждан блокируют после поступления денежных средств при покупке криптовалюты или при выводе денег на зарубежный счет. Или же банки блокируют счета, если были проведены не пропорционально крупные денежные операции или прослеживаются многократные денежные переводы в течение короткого промежутка времени.

После блокировки счета банк требует, чтобы гражданин представил документы, которые подтверждают законность таких операций. Обычно перечень таких документов довольно объемный. Как правило, гражданин не в состоянии предоставить все требуемые документы, а просто закрывает счет в этом банке с просьбой о переносе остатка средств на счет в другой банк. Обычно банки идут навстречу своим клиентам.

Если банк самостоятельно отказывается разблокировать счет, то, как разъясняет ЦБ, нужно обращаться в межведомственную комиссию (МВК). В течение 20 рабочих дней ваше обращение будет рассмотрено и вынесено решение, которое будет направлено банку и заявителю. Затем эти данные поступают в Росфинмониторинг, а потом в ЦБ.

То есть даже при наличии положительного решения о разблокировки счета, гражданину придется подождать около месяца, пока будет открыт доступ к его денежным средствам.

Что же получается, банк имеет право заблокировать расчетный счет, если у него возникнут подозрения в его законности. А вот, чтобы добиться разблокировки счета, нужно будет потратить массу времени и нервов. И, как правило, это все ведет к подрыву доверия граждан к хранению своих сбережений на банковских счетах.